اگر به تاریخچه رشد قیمت کالاهای با ارزش در سال‌های گذشته نگاهی بیاندازیم متوجه می‌شویم که مطابق با نرخ تورم رشد کرده‌اند و هیچ‌گاه ارزش خود را از دست نداده‌اند. همین ویژگی مهم، سرمایه‌گذاری در حوزه کالاها و صندوق‌های کالایی را به یکی از مهم‌ترین راهکارهای حفظ ارزش پول شما در زمان تورم تبدیل می‌کند.

بورس کالا و صندوق‌های کالایی، بستر سرمایه‌گذاری در کالاهای با ارزش

بازار سرمایه ایران یک بستر گسترده برای انجام معاملات و فعالیت‌های اقتصادی است. بازار بورس به چهار دسته کلی بورس اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی تقسیم می‌شود.

بورس کالای ایران فعالیت خود را در سال 1386 تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار با هدف ایجاد ساز و کاری مناسب جهت انجام معاملات و حذف ایرادات بازار سنتی کالا شروع کرد و در حال حاضر به ‌عنوان یکی از مهم‌ترین بازارهای فعال در ایران ابزارهای مختلفی را در قالب بازار کالای فیزیکی، بازار اوراق مشتقه مبتنی بر کالا و بازار صندوق‌های سرمایه‌گذاری به معامله‌گران ارائه می‌دهد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی قابل معامله

صندوق‌های کالایی به‌عنوان ابزار نوینی برای سرمایه‌گذاری ابداع شده‌اند تا سرمایه‌گذاران به جای خرید فزیکی کالا، با خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری بتوانند نوسانات قیمتی کمتر و ریسک کنترل شده‌تری با مزایایی همچون نقدشوندگی بالا و امکان سرمایه‌گذاری با پول کم را تجربه کنند. نقدشوندگی بالا در صندوق‌های کالایی با وجود عواملی همچون بازارگردان میسر می‌شود.

دارایی صندوق‌های کالایی می‌تواند از یک دارایی اساسی مانند طلا، نفت،نقره،خودرو یا زعفران تشکیل ‌شود که به آن صندوق‌های تک کالایی گفته می‌شود یا ترکیبی از چند کالا باشند که به‌عنوان صندوق‌های شاخصی شناخته می‌شوند. دارایی صندوق‌های کالایی اوراق بهادار مبتنی بر کالا شامل گواهی سپرده کالایی، قراردادهای آتی کالایی، قراردادهای اختیار معامله کالایی و قراردادهای سلف موازی استاندارد است در نتیجه خود صندوق کالایی به طور مستقیم اختیار خرید و نگهداری کالای فیزیکی را ندارد.

بازدهی صندوق‌های کالایی به روند قیمتی کالای پایه آن وابسته است؛ بنابراین ارزش صندوق مطابق با قیمت دارایی پایه آن در بازار فیزیکی افزایش یا کاهش می‌یابد در نتیجه می‌توان گفت قیمت بازار صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس، نزدیک به ارزش خالص دارایی‌های آنهاست.

صندوق‌های کالایی از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله هستند در نتیجه برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها لازم است ابتدا از یک شرکت کارگزاری کد بورسی دریافت کنید و اوراق صندوق‌ کالایی را از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها خرید و فروش کنید.

ارکان صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی قابل معامله

• مجمع صندوق: مجمع بالاترین رکن صندوق بوده و متشکل از دارندگان واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز و دارای حق رأی در صندوق است. مهم‌ترین وظیفه مجمع صندوق انتخاب مدیر، متولی، ضامن و حسابرس و معرفی افراد انتخاب شده جهت تائید سازمان بورس و اوراق بهادار است.
• مدیر: رکن اجرایی صندوق‌‌ و متخصص در بازار سرمایه است که مطابق اساسنامه، موظف است گزارش‌های پیش‌بینی و اطلاعات قابل ارائه را تهیه و در اختیار متولی، حسابرس و سازمان بورس قرار دهد.
• متولی: متولی رکن نظارتی صندوق شمرده می‌شود و موظف است بر ارکان اداره‌ کننده از جمله مدیر و ضامن صندوق درخصوص اجرای صحیح مقررات و رویه‌ها نظارت مستمر داشته باشد. همچنین متولی به‌عنوان نماینده و وکیل سرمایه‌گذاران می‌تواند برای اقامه هرگونه دعوی کیفری علیه صندوق اقدام کند.
• بازارگردان: بازارگردان در طول همه روزهای معاملاتی اقدام به ارائه سفارش خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری عادی در سامانه معاملاتی بورس می‌کند تا نقدشوندگی صندوق را حفظ و قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق کلایی را در بازار متعادل کند.
• حسابرس: این رکن صندوق از بین مؤسسات حسابرسی معتمد سازمان بورس توسط متولی برای تأیید به مجمع صندوق معرفی می‌شود. هر حسابرس در مدت تعیین شده از درستی ثبت و نگهداری حساب‌های صندوق مطمئن می‌شود و وظایف محوله طبق اساسنامه را بر عهده خواهد گرفت.

مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی قابل معامله

• کاهش هزینه‌های جانبی در بازار سنتی: صندوق‌ کالایی طراحی شده‌ است تا مشکلاتی مانند هزینه‌های حمل و نقل و نگهداری کالا، الزامات وجه تضمین، مشکلات انبارداری و خسارت‌های جانبی را کاهش دهد و باعث تسهیل فرآیند سرمایه‌گذاری کالا برای افراد مختلف باشد.
• سرمایه‌گذاری ساده در کمترین زمان: از مهم‌ترین مزایای صندوق‌های قابل معامله این است که سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به سادگی به صورت آنلاین و غیرحضوری و بدون اتلاف وقت انجام می‌شود.
• بدون محدودیت سرمایه اولیه: سرمایه‌گذاری در صندوق کالایی از یک واحد تا هر تعدادی که مایل باشید امکان‌پذیر بوده و محدودیتی برای حجم سرمایه اولیه شما وجود ندارد.
• امنیت در خرید و فروش و نگهداری: صندوق‌ کالایی عواملی همچون خرابی، سرقت یا خرید کالای جعلی را از سرمایه‌گذاری شما حذف می‌کند.
• متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری: با توجه به ویژگی‌های سرمایه‌گذاری در کالاهای با ارزش از جمله پوشش‌دهی نسبی نرخ تورم، شما می‌توانید از این روش درکنار سرمایه‌گذاری‌های دیگر خود برای کنترل ریسک سبد سرمایه‌گذاری استفاده کنید.
• شفافیت مالی: معاملات صندوق‌های کالایی در بورس با شفافیت بالا و هزینه معاملاتی کمتر و با نظارت سازمان بورس انجام می‌شود.

یک راه بسیار ساده و عاقلانه برای سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره

با توجه به مطالب بیان شده، حتما به این موضوع واقف هستید که خرید فیزیکی فلزات گرانبها همچون طلا و نقره به شدت دارای ریسک‌های عملیاتی است.برای مثال حتما هنگام فروش طلای خود با مسئله اصالت ،نوسانات قیمت در نقدشوندگی و عدم خرید و فروش در روز‌های پرنوسان توسط طلافروشان برخورد داشته‌اید.علاوه بر تمامی این ریسک‌های پیدا و پنهان ریسک سرقت و نگهداری یکی از نکات قابل توجه در سرمایه‌گذاری در طلا و نقره است.صندوق پشتوانه طلا لوتوس و صندوق پشتوانه نقره لوتوس دو صندوق معتبر کالایی کشور می‌باشند که امکان سرمایه‌گذاری با نکاتی که گفته شد را فراهم کرده‌اند .در صورت تمایل به انتخاب بهترین مسیر سرمایه‌گذاری با توجه به سطح ریسک‌پذیری شما،کارشناسان تامین سرمایه لوتوس پارسیان آماده پاسخ به سوالات شما می‌باشند.