صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه به عنوان یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری معرفی می‌شوند. طی سال‌های اخیر در ایران، این صندوق‌ها تنوع بالایی پیدا کرده‌اند و این امکان را به سرمایه‌گذاران داده‌اند تا با توجه به میزان ریسک‌پذیری خود به سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بپردازند.

همان‌طور که اشاره شد تنوع زیاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری، باعث ایجاد چالش‌هایی برای سرمایه‌گذاران شده است که یکی از مهم‌ترین آنان، یافتن بهترین صندوق سرمایه‌گذاری است. در این نوشتار قصد داریم عوامل تاثیرگذار در مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به شما سرمایه‌گذاران محترم معرفی کنیم تا بتوانید بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را با توجه به ریسک، سرمایه و روحیه سرمایه‌گذاری خود پیدا کنید.

عوامل تاثیرگذار در تشخیص بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بالایی دارند. شما با سرمایه‌گذاری در هر کدام از این صندوق‌ها، می‌توانید سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع‌تر کنید و ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید. از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه و ... اشاره کرد.

اما نکته مهمی که باید به آن توجه کرد، احساس نیاز به وجود خط‌کش و معیاری برای مقایسه این صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. شما برای یافتن بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید به نکاتی مانند سابقه عملکرد صندوق، ضریب آلفا، ضریب بتا، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و ... توجه کنید که در زیر توضیح مختصری برای هر کدام از این موارد ارائه شده ‌است.

برای مثال اگر دریافت سودی بالاتر از سود بانکی و پرداخت سود ماهانه برای شما معیار مهمی است، صندوق‌های لوتوس پارسیان،پیروزان و نیکوکاری دانشگاه الزهرا جزو گزینه‌های سرمایه‌گذاران با این معیار می‌باشد.همچنین اگر سود مبلغ سرمایه‌گذاری خود را ترجیح می‌دهید به صورت فصلی دریافت کنید صندوق لوتوس رویان گزینه مناسب شماست.

اگر به دنبال گزینه قابل معامله در بازار برای سرمایه‌گذاری به صورت درآمد‌ثابت هستید صندوق اعتماد این مزیت را برای شما به ارمغان می‌آورد.

اگر سطح ریسک‌پذیری خود را بالا تر از سپرده‌گذاری بانکی و سرمایه‌گذاری در درآمد ثابت می‌دانید و همچنین زمان لازم و کافی برای رصد بازار سهام را ندارید، بهترین گزینه پیش روی شما سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی می‌باشد که بازده بلند‌مدت آن همیشه پیشتاز است.اولین گزینه قابل معامله برای شما صندوق ثروتم است.همچنین اگر به دنبال بازده بالاتر و همچنین ریسک بالاتر هستید صندوق قابل معامله اهرمی پیشران انتخاب هوشمندانه‌ای است.و اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بسیار ساده در بازار سهام هستید ،صندوق زرین پارسیان قطعا انتخاب مناسبی برای شما می‌باشد لذا که فرآیند سرمایه‌گذاری در آن به صورت صدور و ابطالی در پرتال لوتوس انجام می‌گیرد.

درصورتی که به دنبال صندوقی که راه بسیار عاقلانه‌ای برای حفظ ارزش دارایی باشد و سرمایه‌گذاری پر‌بازده را برای شما به رقم آورد، صندوق پشتوانه طلا لوتوس و همچنین صندوق پشتوانه نقره لوتوس را حتما در پرتفوی خود لحاظ کنید.

دارایی تحت مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری

اگر می‌خواهید میزان اعتماد سرمایه‌گذاران را نسبت به یک صندوق سرمایه‌گذاری بسنجید، باید به دارایی تحت مدیریت صندوق (AUM) نگاه کنید. هرچه دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، نشان از اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران نسبت به آن صندوق است.

بیان این نکته خالی از لطف نیست که برای صندوق‌هایی با دارایی تحت مدیریت بالا، تحلیلگران و متخصصان حرفه‌ای‌تری نیز برای مدیریت پرتفوی نیاز است.

ضریب آلفا

ضریب آلفا یا بازده فعال، نشان‌دهنده میزان بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار است. این ضریب می‌تواند عددی مثبت، صفر یا منفی باشد. ضریب آلفا مثبت نشان‌دهنده عملکرد بهتر صندوق مورد نظر نسبت به شاخص بازار است، در حالی که ضریب آلفا منفی بیانگر عملکرد ضعیف‌تر صندوق نسبت به شاخص بازار است. همچنین ضریب آلفا صفر نشان‌دهنده این است که ریسک و بازده سرمایه‌گذاری در صندوق مورد نظر متناسب با روند شاخص بازار بوده‌است.

طبیعتا هرچه ضریب آلفا بیشتر و مثبت‌تر باشد، یعنی صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر عملکرد بهتری داشته‌ است.

ضریب بتا

یکی دیگر از موارد مهم در مقایسه و یافتن بهترین صندوق سرمایه‌گذاری، ضریب بتا است. به کمک ضریب بتا می‌توان میزان ریسک صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر را در مقایسه با شاخص معیار بازار سنجید. این ضریب عددی میزان تغییر ارزش دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری را نسبت به بازار نشان می‌دهد و می‌تواند بزرگتر، برابر یا کوچک‌تر از ۱ باشند. البته گاهی این عدد منفی هم می‌شود که در بورس ایران به ندرت می‌توان صندوق یا سهامی با این ویژگی پیدا کرد.

بتا بزرگ‌تر از ۱، نشان‌دهنده ریسک و نوسان بیشتر صندوق یا دارایی مورد نظر نسب به کلیت بازار و شاخص کل است و بتا کوچک‌تر از ۱ نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاری در صندوق ریسک و نوسان کمتری نسبت به بازار برای شما به همراه دارد. بتا برابر یک نیز بیانگر همبستگی دارایی با بازار است. بتای منفی به معنای خلاف جهت بودن نوسان دارایی با تغییرات شاخص بازار است.

سابقه عملکردی صندوق سرمایه‌گذاری

برای اینکه بتوانید بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری بگیرید و بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را پیدا کنید، نیاز است تا به عملکرد گذشته هر صندوق توجه کنید. طبیعتا عملکرد هر صندوق با صندوق دیگر متفاوت است. چیزی که اهمیت دارد این است که بتوانید عملکرد و فعالیت صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر خود را بسنجید و ببینید که در هر برهه زمانی، چه بازده و واکنشی داشته است.

شما سرمایه‌گذاران محترم می‌توانید برای مشاهده و بررسی عملکرد دوره‌ای هر صندوق سرمایه‌گذاری، به وب‌سایت آن صندوق مراجعه کنید.همچنین برای انتخاب یک همراه قابل اتکا در مسیر سرمایه‌گذاری خود، کارشناسان مجرب تامین سرمایه لوتوس پارسیان همراه شما خواهند بود.

مرجعی برای تشخیص و انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

بعد از معرفی عوامل تاثیرگذار در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری، نوبت به معرفی مرجعی معتبر برای جستجو و مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌رسد. شما با استفاده از وب‌سایت فیپیران می‌توانید به اطلاعات تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دسترسی پیدا کنید و اطلاعات معتبر و زیادی در رابطه با صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر خود پیدا کنید.